百望穿透式监管智能体，让交易风险无所遁形
2025/28/05
2024年以来，多家上市公司因虚假贸易、关联交易的违规行为受到监管处罚，暴露出企业的监管机制存在滞后性的问题。当前，造假行为已从单点舞弊演变为全交易链条的伪装，在复杂商业网络的运作下，央国企的风控部门正在面临更为严峻的挑战。
因此，建立具备深度穿透能力的监管体系，不仅是深化国资监管的重要着力点，也是企业守住生存底线的必然选择。在企业风险防控的实践中，百望股份将财税风险管控延伸至交易监管领域，推出百望穿透式监管智能体。
百望穿透式监管智能体是基于多层架构的AI监管系统，通过业务、模型和数据三层结构，融合DeepSeek、ChatGPT等智能模型，结合企业多维数据，构建风险识别机制，实现企业上下游客商关联分析、风险监测预警和异常交易识别。
此外，百望股份还创新引入CaaS（合规即服务），打破传统合规管理模式的局限，满足企业多样化法规要求，有效降低合规成本，提升合规管理的智能化水平与响应效率，助力企业构建主动式合规管理体系。
穿透式监管包含两个维度：一是纵向全集次穿透，即从集团总部到一级、二级、三级子公司的主体架构层级贯通；二是横向业务穿透，实现业务、财务、税务系统间的数据串联。它突破了传统的事后监管模式，构建了覆盖“事前-事中-事后” 的全穿透式监管体系，即事前对客商及交易对手进行准入风险评估，事中实时监测交易闭环完整性与关联交易风险，事后开展合规性复盘审查，为企业监管流程提供全链路支持。
百望穿透式监管智能体源于其十年票据领域的专业积淀，以标准化发票数据作为交易真实性的关键佐证，贯通全链条交易数据，并依托大模型识别主体关联风险与交易层级穿透关系。相较于传统风险监管工具，百望通过AI技术的深度应用，显著提升了监管的时效性，实现监管模式从滞后响应到实时动态监管的根本性转变。
在日益复杂的监管环境下，某集团型企业的合规管理面临跨层级、跨领域、跨地域的多重挑战。百望股份作为国内领先的数据智能服务商，帮助其构建了穿透式交易监管体系：
业务挑战
鉴于国资委对于企业融资性贸易业务的“零容忍”，国资委明确要求企业在司库等信息系统中开发应用贸易业务风险管理功能模块，利用信息技术手段防控各类虚假贸易业务。
方案内容
帮助某央企集团部署关联交易风险监测系统，通过企业授权，采集发票信息，实现基于人工智能大模型为底座的虚假贸易风险监测平台产品的建设需求，满足风险概览、关联交易查询、关联交易可视化等功能。
项目价值
通过百望提供的关联交易风险监测系统，上线四个月就有效的识别出了集团内部下属持股公司存在潜在的关联交易风险两例，累计涉及金额超过300万。集团在内控层面加强对于关联交易信息披露，审批流程以及对应的人员培训等一系列措施。
在国央企的日常经营中，虚假贸易风险犹如潜伏的暗礁，随时可能对企业的稳健运营造成冲击。百望穿透式监管智能体能够助力企业构建覆盖“事前预警、事中监控、事后追溯”的全链条风险防控体系，运用智能化手段精准识别融资性贸易、关联交易等业务的潜在风险，为企业构筑合规防线，守护企业商誉，推动企业的健康发展。
对于企业来说，在资本运作日益复杂化的当下，只有确保监管能力始终跑赢“造假手段”，才能真正筑牢风险防火墙，在合规经营的轨道上实现行稳致远。
